Inside Job

Inside Job (2010) OCR 23.976 fps runtime 01:48:38

วิกฤติเศรษฐกิจโลกปี 2008 ทำให้หลายสิบล้านคน

ต้องเสียเงินออม อาชีพและบ้านไป

นี่คือสาเหตุที่มันเกิดขึ้น

"ไอซ์แลนด์"

"ประชากร: 320,000 คน"

"ผลิตภัณฑ์มวลรวมในประเทศ: หนึ่งหมื่นสามพันล้านดอลลาร์"

"หนี้สูญ: หนึ่งแสนล้านดอลลาร์"

ไอซ์แลนด์มีระบอบประชาธิปไตย ที่มั่นคง มีมาตรฐานการครองชีพสูง

จนกระทั่งเมื่อไม่นานนี้

อัตราคนว่างงาน หนี้ของรัฐบาลต่ำมาก

เรามีโครงสร้างพื้นฐาน ของสังคมใหม่ที่สมบูรณ์

พลังงานสะอาด การผลิตอาหาร

การทำประมงที่จัดการด้วยระบบโควต้า

การสาธารณสุขที่ดี การศึกษา อากาศที่สะอาด

"กิลฟี โซกา"

"อาจารย์วิชาเศรษฐศาสตร์ มหาวิทยาลัยไอซ์แลนด์"

มีอาชญากรรมไม่มาก

เป็นสถานที่ที่เหมาะจะให้ครอบครัวอยู่

เรามีสถานะเกือบเหมือนกับ ตอนจบของประวัติศาสตร์

"แอนดรี แม็กนาสัน นักเขียนบทและสร้างภาพยนตร์"

แต่เมื่อปี 2000 รัฐบาลไอซ์แลนด์เริ่ม นโยบายการผ่อนคลายกฎอย่างกว้างๆ

ที่ส่งผลตามมาอันหายนะ

อย่างแรกสำหรับสิ่งแวดล้อม ต่อด้วยเศรษฐกิจ

พวกเขาเริ่มโดยอนุญาตให้บริษัทข้ามชาติ อย่างเช่นอัลโคอา

สร้างโรงงานหลอมเหลว อลูมีเนียมขนาดยักษ์

ใช้ประโยชน์จากพลังความร้อนใต้พิภพ กับแหล่งพลังงานน้ำของไอซ์แลนด์

บริเวณที่สูงอันงดงามที่สุดหลายแห่ง

ซึ่งมีสีสันตระการตาที่สุด คือความร้อนใต้พิภพ

ฉะนั้นยังไงก็ต้องมีผลตามมา

ขณะเดียวกัน

รัฐบาลแปรรูปธนาคารใหญ่ที่สุด 3 แห่ง ของไอซ์แลนด์ให้เป็นองค์กรเอกชน

ผลที่ได้คือหนึ่ง ในการทดลองที่สมบูรณ์ที่สุด

ของการผ่อนคลายกฎระเบียบ ทางการเงินที่เคยทำมา

"กันยายน 2008"

พวกเราสุดทนแล้ว เรื่องทั้งหมดนี้เกิดขึ้นได้ยังไง

เรื่องการเงินเข้ามาครอบงำ และทำลายที่นี่ไปเลย

ในช่วง 5 ปี ธนาคารเล็กๆ 3 แห่งนี้

ซึ่งไม่เคยทำธุรกรรมนอกไอซ์แลนด์

ยืมเงิน 1แสน 2 หมื่นล้านดอลลาร์

ซึ่งมากกว่าขนาดเศรษฐกิจ ของไอซ์แลนด์ถึง 10 เท่า

นักการธนาคารโปรยเงินทองให้ตัวเอง

ให้กันและกันและให้เพื่อนๆ

มันเป็นภาวะฟองสบู่ครั้งยิ่งใหญ่

ราคาหุ้นพุ่งพรวด อันเกิดจากแฟคเตอร์ 9

ราคาบ้านสูงขึ้นเกินสองเท่า

เศรษฐกิจฟองสบู่ของไอซ์แลนด์ทำให้ เกิดคนอย่างญอนอาสแกร์ โยแฮนเนสสัน

เขายืมเงินหลายพันล้านจากธนาคาร เพื่อซื้อธุรกิจค้าปลีกสุดหรูในลอนดอน

และยังซื้อเครื่องบินเจ็ทส่วนตัวลายทาง

เรือยอร์ชมูลค่า 40 ล้านดอลลาร์

และเพนท์เฮาส์ในแมนฮัตตัน

หนังสือพิมพ์มักลงพาดหัวว่า

มหาเศรษฐีคนนี้ซื้อบริษัทนี้

ในสหราชอาณาจักรหรือฟินแลนด์ หรือฝรั่งเศสหรือที่ไหนก็ตาม

แทนที่จะลงว่า

"มหาเศรษฐีคนนี้กู้เงิน หลายพันล้านดอลลาร์

เพื่อซื้อบริษัทนี้ และเขากู้มันจากธนาคารท้องถิ่นของคุณ"

ธนาคารหลายแห่งตั้งกองทุนตลาดเงิน

และแนะนำให้ผู้มีเงินฝาก ถอนเงินออกมา

และลงทุนในกองทุนตลาดเงิน

แผนหลอกลวงแบบแชร์ลูกโซ่ ต้องการทุกอย่างที่จะหาได้

สำนักงานบัญชีอเมริกันอย่างเคพีเอ็มจี

ตรวจสอบบัญชีธนาคารและ สถาบันการลงทุนหลายแห่งในไอซ์แลนด์

แต่ไม่พบอะไรผิดปกติ

และหน่วยงานจัดอันดับความน่าเชื่อถือ ของอเมริกันกล่าวว่าไอซ์แลนด์ยอดมาก

เดือนกุมภาพันธ์ 2007

"ไซกริเดอร์ เบเนกดิกซ์ด็อทเทียร์"

คณะกรรมการสืบสวนพิเศษ ของรัฐสภาไอซ์แลนด์

หน่วยงานจัดอันดับความน่าเชื่อถือ ยกระดับธนาคารขึ้นในระดับสูงสุด

มันไปกันใหญ่ถึงขนาดที่รัฐบาล เดินทางไปพร้อมนักการธนาคาร

เพื่อเป็นการประชาสัมพันธ์

เมื่อธนาคารหลายแห่งในไอซ์แลนด์ล้ม ตอนปลายปี 2008

อัตราคนว่างงาน เพิ่มขึ้นสามเท่าภายใน 6 เดือน

ไม่มีใครเลยในไอซ์แลนด์ ที่ไม่ได้รับผลกระทบ

หลายคนสูญเงินเก็บไป

ใช่ครับ มันเป็นอย่างนั้นเลย

ผู้มีอำนาจในรัฐบาล ที่ควรปกป้องประชาชน

"สำนักงานกำกับดูแลการเงิน"

ไม่ได้ทำอะไรเลย

เรามีทนายสองคนจาก สำนักงานกำกับดูแลการเงินไปที่ธนาคาร

เพื่อคุยถึงปัญหาบางอย่าง

เมื่อพวกเขาไปถึงธนาคาร

จะเห็นรถเอสยูวี 19 คันอยู่หน้าธนาคาร

เราเข้าไปในธนาคาร

และมีทนาย 19 คนนั่งอยู่ตรงหน้า

เตรียมตัวมาอย่างดี พร้อมจะสยบข้อโต้แย้งทุกอย่างของเรา

และถ้าเราทำได้ดีมากๆ พวกเขาจะชวนเราไปทำงานด้วย

1ใน 3 ของ เจ้าหน้าที่กำกับดูแลการเงินในไอซ์แลนด์

ไปทำงานให้ธนาคาร

แต่นี่คือปัญหาที่เกิดขึ้นทั่วโลก

ในนิวยอร์ก ก็มีปัญหาแบบนี้ ใช่มั้ยครับ

คุณคิดยังไงกับรายรับ ของวอลสตรีทในปัจจุบัน

มากเกินไป

"พอล ว็อคเคอร์ อดีตประธานคณะกรรมการธนาคาร"

ผมรู้มาว่ายากมากสำหรับไอเอ็มเอฟที่จะ

วิจารณ์สหรัฐอเมริกา

ผมคงไม่พูดแบบนั้น

"โดมินีค สเตราส์-คาห์น"

"ผู้อำนวยการฝ่ายจัดการ กองทุนการเงินระหว่างประเทศ"

เราเสียใจอย่างสุดซึ้ง ที่ฝ่าฝืนกฎหมายสหรัฐ

พวกเขาทึ่งกับจำนวนโคเคน ที่ชาววอลสตรีทเหล่านี้สามารถเสพย์

แล้วตื่นไปทำงานในวันต่อมาได้

ผมไม่รู้ว่า ตราสารอนุพันธ์ ประกันความเสี่ยงคืออะไร

ผมค่อนข้างหัวโบราณ

"จอร์จ โซรอส มหาเศรษฐี นักลงทุน ผู้ใจบุญ"

แลร์รี่ ซัมเมอร์ส เคยแสดงความเสียใจออกมามั้ย

ผมไม่ได้ยินคำสารภาพ

"บาร์นีย์ แฟรงค์ - ผู้อำนวยการ คณะกรรมการด้านการเงิน"

"สภาผู้แทนราษฎรแห่งสหรัฐ"

รัฐบาลแค่เขียนเช็ค

นั่นคือแผนเอ นั่นคือแผนบีและนั่นคือแผนซี

คุณจะสนับสนุนการใช้กฎหมายควบคุม ค่าตอบแทนสำหรับผู้บริหารหรือไม่

ไม่ครับ

"เดวิด แม็คคอร์มิค"

"เลขานุการรัฐมนตรีกระทรวงการคลัง รัฐบาลบุช"

คุณพอใจกับระดับการชดเชย ในธุรกิจการเงินหรือไม่

ถ้าพวกเขาหามาได้อย่างถูกต้อง ผมพอใจครับ

- คุณว่าพวกเขาหามาได้อย่างถูกต้องมั้ย - ใช่ครับ

"สก็อต ทาลบอท"

"หัวหน้าล็อบบี้ยิสต์ ไฟแนนเชียล เซอร์วิส ราวด์เทเบิล"

คุณเลยช่วยคนพวกนี้ระเบิดโลกใช่มั้ย

จะพูดแบบนั้นก็ได้

พวกเขามีรายรับส่วนตัวมหาศาล จากความสูญเสียของส่วนรวม

"แอนดรูว์ เช็ง"

หัวหน้าที่ปรึกษาคณะกรรมการกำกับ ตรวจสอบภาคธนาคารแห่งประเทศจีน

เมื่อเราเริ่มคิดว่า สร้างบางอย่างขึ้นจากศูนย์ได้

มันยากมากที่จะห้ามใจ

"ลี เซียนลุง นายกรัฐมนตรีสิงคโปร์"

ฉันเป็นห่วงหลายๆ คน ซึ่งอยากกลับไปใช้วิธีเก่าๆ

ที่พวกเขาเคยทำก่อนเกิดวิกฤติการณ์

"คริสทีน ลาการ์ด รัฐมนตรีคลัง ฝรั่งเศส"

"กลุ่มลอนดอนสต็อคเอ็กซ์แชนจ์"

ฉันได้รับอีเมล์นิรนามหลายฉบับ จากนักการธนาคารที่บอกว่า

"คุณอ้างคำพูดผมไม่ได้ แต่ผมเป็นห่วงจริงๆ"

"กิลเลียน เท็ทท์"

"บรรณาธิการบริหารในสหรัฐ ไฟแนนเชียลไทมส์"

คุณคิดว่าทำไมถึงไม่มี

การสืบสวนที่มีระบบมากกว่านี้

เพราะตอนนั้นเราจะเจอผู้กระทำผิด

"นูรีล รูบินี อาจารย์วิทยาลัยธุรกิจ เอ็นวายยู"

คุณคิดว่าวิทยาลัยธุรกิจโคลัมเบีย มีปัญหาผลประโยชน์ทับซ้อนรึเปล่า

ผมไม่คิดว่าเรามี

"เกล็นน์ ฮับบาร์ด"

"ที่ปรึกษาเศรษฐกิจ รัฐบาลบุช คณบดี วิทยาลัยธุรกิจโคลัมเบีย"

"เอเลียต สปิตเซอร์"

"อดีตผู้ว่าการรัฐนิวยอร์ก อดีตอัยการสูงสุด นิวยอร์ก"

สำนักงานกำกับดูแลการเงิน ไม่ทำหน้าที่ของตัวเอง

พวกเขามีอำนาจจะทำทุกคดีที่ผมทำ พวกเขาแค่ไม่อยากทำ

15 กันยายน 2008

เลห์แมนบราเทอร์ส หนึ่งในบริษัทวาณิชธนกิจน่าเชื่อถือที่สุด

และใหญ่ที่สุดประกาศว่าตนเองล้มละลาย

อีกบริษัทคือเมอริล ลินช์ ถูกบังคับให้ขายตัวเองในวันนั้น

วันนี้ตลาดการเงินโลกกำลังดิ่งลง หลังจากการพัฒนาอย่างรวดเร็ว

ในเดือนกันยายน 2008

การล้มละลายของเลห์แมนบราเทอร์ส บริษัทวาณิชธนกิจสหรัฐ

สำนักงานใหญ่เลห์แมนบราเทอร์ส

และการล่มสลายของบริษัทประกัน ใหญ่ที่สุดในโลกคือเอไอจี

ก่อให้เกิดวิกฤติการณ์ทั่วโลก

ความกลัวครอบงำตลาดในชั่วข้ามคืน

หุ้นร่วงดิ่งลงเหว

ลดลงมากที่สุดในประวัติศาสตร์

ราคาหุ้นยังตกลงเรื่อยๆ

ซึ่งเป็นผลต่อเนื่อง จากการล่มสลายของเลห์แมน

เราต้องการเงินคืนเต็มจำนวน ไม่มีการประนีประนอม

ผลลัพธ์คือเศรษฐกิจถดถอยทั่วโลก

ซึ่งทำให้โลกสูญเงินไป สิบล้านล้านดอลลาร์

ทำให้คน 30 ล้านคนตกงาน

และเพิ่มหนี้ประเทศของสหรัฐเป็น 2 เท่า

"นูรีล รูบินี่ นักเศรษฐศาสตร์อาวุโส"

"ที่ปรึกษาสภาเศรษฐกิจปี 98-00 อาจารย์วิทยาลัยธุรกิจ เอ็นวายยู"

ด้วยการทำลายหลักทรัพย์ และมูลค่าบ้าน

การทำลายรายรับ ทำลายอาชีพ

คน 50 ล้านคนทั่วโลกอาจตกอยู่ ใต้ระดับขีดความยากจนอีกในที่สุด

นี่เป็นวิกฤตการณ์ที่ราคาแพงมากๆ

วิกฤติการณ์นี้ไม่ใช่อุบัติเหตุ

มันเกิดจากอุตสาหกรรมที่เกินควบคุม

ตั้งแต่ยุค 1980

การเฟื่องฟูของ ภาคเศรษฐกิจการเงินสหรัฐนำไปสู่

วิกฤติการเงินที่รุนแรงขึ้นอีกหลายครั้ง

แต่ละครั้งสร้างความเสียหายมากขึ้น

ขณะที่อุตสาหกรรมทำเงินมากขึ้นทุกที

"ส่วนที่ 1เรามาถึงจุดนี้ได้อย่างไร"

หลังเศรษฐกิจถดถอยครั้งใหญ่

เศรษฐกิจสหรัฐเติบโตมา 40 ปี

โดยไม่เคยมีวิกฤติธุรกิจเลย

อุตสาหกรรมการเงิน ได้รับการควบคุมอย่างเข้มงวด

ธนาคารธรรมดาส่วนใหญ่ เป็นธุรกิจในท้องถิ่น

ซึ่งถูกห้ามไม่ให้พิจารณา

ด้วยเงินฝากของผู้ถือบัญชี

บริษัทวาณิชธนกิจหลายแห่ง ซึ่งจัดการซื้อขายหุ้นและพันธบัตร

เป็นห้างหุ้นส่วนเอกชนเล็กๆ

ในต้นแบบดั้งเดิมของ ห้างหุ้นส่วนจำกัดวาณิชธนกิจ

หุ้นส่วนจะลงเงิน

"แซมูเอล เฮยส์"

"ศาสตราจารย์กิตติคุณวิชาวาณิชธนกิจ วิทยาลัยธุรกิจฮาร์วาร์ด"

และพวกเขา จับตามองเงินก้อนนั้นอย่างระวัง

พวกเขาอยากอยู่อย่างสบาย

แต่ไม่อยากพนันด้วยไร่หรืออะไรทั้งนั้น

พอล ว็อล์คเคอร์ เคยทำงานในกรมธนารักษ์

และเคยเป็นประธานคณะ กรรมการธนาคารตั้งแต่ปี 1979 ถึง 1987